Как правильно пополнять портфель. Главные правила.

Правила ребалансировки инвестиционного портфеля. Как пополнять портфель.

Как правильно пополнять портфель.

Смотрите видео о том, как правильно пополнять портфель. Во время пополнения портфеля важно уделять внимание диверсификации и соблюдению риск-профиля. Эти правила применимы не всегда, но полезны в тех случаях, когда портфель формируется с нуля без начального капитала. Правильная ребалансировка инвестиционного портфеля, это основа искусства снижения рисков.

Правильно, конечно, с самого начала формировать портфель согласно намеченному риск-профилю. Но это возможно лишь тогда, когда в портфель изначально инвестируется некий капитал.

Целевые доли в моем в открытом портфеле такие:

  • 15% — консервативные инструменты (ETF на облигации)
  • 70% — инструменты средней доходности (ETF на акции)
  • 15% — агрессивные инструменты с высоким показателем ожидаемой потенциальной доходности

У нас же портфель формируется с нуля минимальными суммами, и поэтому в самом начале сильный перекос неизбежен. Но каждое новое пополнение я буду проводить так, чтобы постепенно приводить баланс в норму и выравнивать диверсификацию.

Ситуация с диверсификацией и риск-профилем до пополнения

Так давайте же посмотрим, что у нас с этими показателями происходит и определим какие активы необходимо сегодня купить:

На данный момент у нас на балансе всего три актива: FXDM, FXIM и FXTP.

Каждый актив куплен примерно на одинаковую сумму, поэтому треть занимают облигации, что вдвое выше целевого показателя в 15%.

Поэтому покупаемые сегодня активы должны быть не облигациями.

Далее смотрим что у нас с диверсификацией портфеля

Сектор экономики: так как FXIM по своей структуре это 100% IT технологии, а FXDM содержит 10% IT, более половины портфеля у нас вложено в IT и в эту сторону существенный перекос.

Значит будем выбирать активы без IT технологий.

Ситуация по странам

Ну и по странам у нас, ситуация следующая: более 60% занимает США, что так же несет в себе большие риски.

Значит активы США нам точно не нужны.

Правильно пополняем портфель

Исходя из этого я выбрал такие активы:

фонд акций 43 крупнейших предприятий России FXRL, потому-что до этого в портфеле совсем не было Российских акций.

А так же удвоить количество FXDM, так как это акции развитых стран без США.

А где взять деньги для пополнения портфеля смотрите эту запись: Как накопить деньги.

Бесплатно открыть брокерский счет для инвестиций вы можете за 5 минут.

Чтобы обезопасить свое имущество вы можете подобрать выгодную страховку ОСАГО (и не только) на сайте Официал-ОСАГО.